會計師、記帳士想用 AI，報稅季那些事我會先做哪一個

何佳勳 · 2026/06/26 · 約 2 分鐘

TL;DR

會計師、記帳士導入 AI 先做客戶溝通與資料整理最有感，做帳最花時間的常常不是專業判斷而是回重複問題、整理雜亂單據、寫提醒這些雜事，AI 幫你跑初稿。第二步把報稅誤解整理成讓人安心的內容。但稅率、扣除額、申報期限一定要自己核對，AI 講錯會出事。替客戶把關的判斷不能交給 AI。

做帳務的問我，AI 能幫什麼

會計師、記帳士、處理帳務的朋友問我 AI 能幫什麼，通常是三件，跟客戶溝通、整理一堆雜亂的單據資料、還有把複雜的稅務規定講白話。我會先做客戶溝通跟資料整理這兩件。

做帳務最花時間的，常常不是專業判斷本身，是那些前置的雜事。客戶丟來一包亂七八糟的單據、每個月要回一堆「這個可以報嗎」的問題、年底要寫一堆給客戶的提醒。這些很碎又很吃時間。AI 在這裡幫的是跑量，給它客戶常問的問題、你要提醒的事項，讓它先出回覆範本、提醒信的初稿，你再改成自己的口氣。

第二步用 AI 幫你把專業整理成讓人想找你的內容。一個常見的報稅誤解、一個中小企業容易漏的扣除額、不同行業要注意的帳務眉角，整理成系列。帳務這行靠的是信任，客戶找你是因為怕出錯，你能讓他安心就贏一半。

但有條紅線絕對要守。稅率、扣除額、申報期限、法規這些一定要你自己核對，不能讓 AI 隨便講。它手上的資料可能不是最新的，或根本記錯，講錯一個數字客戶被國稅局盯上，那是會出事的，責任在你。

我自己試任何工具都先挑一件很煩的小事下手。先讓 AI 幫你回一週客戶的常見問題、或寫一份提醒信初稿，看有沒有真的省到時間，再往下走。

帳務最核心的，是那份替客戶把關的判斷。AI 能整理資料、出範本，但這筆帳該怎麼處理才合規又對客戶有利、這個客戶的狀況有沒有風險，這個只有看過上百份報表的你才知道。客戶把帳交給你，是因為信你會幫他守住那條線。

AI 能幫你把雜事做快一點，但客戶安心把帳務交給你，是因為信任你的專業跟把關。

報稅季那些散亂的客戶資料，用開源的 NocoDB 收成一個資料庫，會比一堆 Excel 好找很多。

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何佳勳的觀點

我自己在學 AI 工具的方法，就是先動手做出一個小到不能再小的版本，再回頭優化。我寫教學也照這個邏輯，與其解釋一個技巧，不如用文章本身的形式直接演給讀者看，看到比讀到多十倍說服力。

何佳勳的觀點

我自己用 AI 寫稿的方法是讓它先出量、我來砍字和對照,最後一定自己念一遍。AI 幫我跑初稿,但選題、定調、那一點點品味,還是得自己扛。

何佳勳的觀點

我自己這幾年最深的體悟是:會被 AI 取代的是工具操作,留得下來的是判斷力。當定價被壓縮、護城河被打穿,行銷人能賣的只剩判斷,不是會不會用軟體。

何佳勳的觀點

我認為 AI 對工具型公司的威脅不是從上面打,是從下面挖。Adobe 跌三成,不是因為對手做得更高階,是 Canva、Midjourney 把入門需求整碗端走,等你發現時護城河已經被掏空。

讀完觀點，下一步是動手。免安裝的線上工具讓你 30 秒內就把想法做成內容。

會計師、記帳士導入 AI 該從哪開始？

先做客戶溝通與資料整理最有感，AI 幫你出客戶常見問題的回覆範本、提醒信初稿，你再改成自己口氣。第二步把報稅誤解、容易漏的扣除額整理成讓客戶安心的內容。

AI 算的稅、查的法規可以直接用嗎？

不行。稅率、扣除額、申報期限、法規一定要自己核對。AI 手上資料可能不是最新或記錯，講錯一個數字客戶被國稅局盯上就會出事，責任在會計師身上。

AI 會取代會計師、記帳士嗎？

不會。AI 能整理資料、出範本，但判斷一筆帳怎麼處理才合規又對客戶有利、客戶狀況有沒有風險，以及替客戶守住合規那條線的把關，只有專業的人做得到。