保險業務想用 AI，客戶經營、保單說明、行政，我會先做哪一個

何佳勳 · 2026/06/25 · 約 2 分鐘

TL;DR

保險業務導入 AI 先做客戶經營內容與把保單講白話最有感，業務每天花很多時間發社群、翻譯條款、回重複問題，AI 幫你跑初稿你改口氣。第二步把理賠案例整理成讓人信任的內容。但保額試算、條款、法規一定要自己核對，AI 講錯會出大事。替客戶著想的判斷不能交給 AI。

做保險的問我，AI 能幫什麼

保險業務、保經問我 AI 能幫什麼，通常是三件，客戶經營的內容、把複雜的保單講白話、還有那些吃時間的行政。我會先做客戶經營的內容跟把保單講白話這兩件。

保險業務每天花很多時間在經營關係跟說明商品。要發社群維持曝光、要把一份落落長的條款翻成客戶聽得懂的話、要回一堆重複的問題。這些很耗神又不能不做。AI 在這裡幫的是跑量，給它商品重點、客戶常問的問題、你想經營的形象，讓它先出貼文、把條款白話化的初稿，你再改成自己的口氣。

第二步用 AI 幫你把專業整理成讓人想找你的內容。一個理賠案例怎麼處理、一個保障缺口怎麼補、不同人生階段該注意什麼，整理成系列貼文。保險賣的是信任，而信任來自你真的有替客戶想。

但有條線一定要守。保額試算、條款細節、法規、稅務這些一定要你自己核對，不能讓 AI 隨便講。它講錯一個數字，客戶的保障就出問題，這是會出大事的，責任在你。

我自己試任何工具都先挑一件很煩的小事下手。先讓 AI 幫你把這週的客戶貼文或一份保單說明寫出初稿，看有沒有真的省到時間，再往下走。

保險最核心的，是那份替客戶著想的判斷。AI 能給通用的商品說明，但這個客戶的家庭狀況、預算、真正擔心的事，該怎麼配置才適合他，這個只有坐下來跟他聊過的你才知道。客戶買單，多半不是因為你話術厲害，是因為他信你會把他的事當自己的事在處理。

AI 能幫你把說明跟內容做快一點，但客戶願意把全家的保障交給你，是因為信任你這個人。

客戶經營想有條理，開源 CRM Twenty 能把每位客戶的往來、進度集中管，適合保險這種長期關係。

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何佳勳的觀點

我自己在學 AI 工具的方法，就是先動手做出一個小到不能再小的版本，再回頭優化。我寫教學也照這個邏輯，與其解釋一個技巧，不如用文章本身的形式直接演給讀者看，看到比讀到多十倍說服力。

何佳勳的觀點

我自己用 AI 寫稿的方法是讓它先出量、我來砍字和對照,最後一定自己念一遍。AI 幫我跑初稿,但選題、定調、那一點點品味,還是得自己扛。

何佳勳的觀點

我自己這幾年最深的體悟是:會被 AI 取代的是工具操作,留得下來的是判斷力。當定價被壓縮、護城河被打穿,行銷人能賣的只剩判斷,不是會不會用軟體。

何佳勳的觀點

我認為 AI 對工具型公司的威脅不是從上面打,是從下面挖。Adobe 跌三成,不是因為對手做得更高階,是 Canva、Midjourney 把入門需求整碗端走,等你發現時護城河已經被掏空。

讀完觀點，下一步是動手。免安裝的線上工具讓你 30 秒內就把想法做成內容。

保險業務導入 AI 該從哪開始？

先做客戶經營內容與把保單條款講白話最有感，AI 幫你出貼文、條款白話化的初稿，你再改成自己口氣。第二步把理賠案例、保障缺口整理成讓人信任的內容。

AI 算的保額、講的條款可以直接給客戶嗎？

不行。保額試算、條款細節、法規、稅務一定要自己核對。AI 講錯一個數字，客戶的保障就出問題，這是會出大事的，責任在業務身上。

AI 會取代保險業務嗎？

不會。AI 能幫你做內容跟說明，但依客戶家庭狀況、預算、真正擔心的事去配置的判斷，以及那份把客戶的事當自己的事的信任，只有人做得到。